保兑仓业务的探讨

发布时间：2008-05-19

近几年公司业务多方面发展，越做越强，资金就显得稍有紧张，在这种状况下，我们积极的开拓思路，发展融资渠道。经多方协商和详细的费用测算后，我司与河北省中国储运公司、深圳发展银行及云南云天化联合商务有限公司合作开展了保兑仓业务。业务的开展，打开了农资业融资的先河，为全国首例，也为将来农资的发展开拓了新的思路。 
    此业务流程是：我司与联合商务有限公司签订购销合同，然后汇入深圳发展银行合同款的30%保证金，由深圳发展银行付全款给联合商务公司，联合商务公司发货到河北中储公司指定仓库，由中储公司监管货物。我司可随时汇款至深圳发展银行赎货，由深发行给中储公司下指令，我司去仓库提出赎货部分，如此循环，直至货物全部赎完。 
    此项业务开展利弊兼有，总结如下： 
    １、拓展了融资渠道： 
    此业务中我司用３０%的货款先把货物发到目的地，在公司资金紧张的情况下充分利用银行资金，保证了业务的良好发展，优先占领了市场。 
    ２、提高资金使用率： 
    我司可在销售季节视销售的进展情况赎货，每赎一批销一批，用少量的资金周转最大的货物量。 
    ３、用少量的资金即可保证货源充足： 
    如果用公司自有资金提前备货，必会占用大量资金，在公司资金紧张的情况下这样做困难就非常大，且会产生高额利息，如果销售季节临近时订货，由于云南运力紧张，到时就不能保证发货数量，此业务避免了季节到了却无货可卖的尴尬局面。 
    4、增加搬倒费用： 
    由于是中储监管，货物存放在指定仓库，货物存放过于集中，销售时调货频繁，增加二次搬倒费用。 
    其实，经测算，监管费用和购货占用资金产生的利息及二次搬倒的费用相比，差别不大，甚至监管费会更低一些，如果我们把业务范围扩大，即增加几个品种同时做成此项业务，相应的增加监管点，根据边际成本测算，此业务的成本费用必定低于直接购货所产生的费用成本。（磷复肥一公司王利辉）